A Visit to MDI Part III: Section Used by MdI to Investigate and Charge Bankruptcy Fraud

Power to Investigate

Puan Norina explained that Section 84A of the Bankruptcy Act, gives the Director General of Insolvency (DGI) the power to investigate same as the powers of Commissioner of Police.

"84A. (1) In addition to, and without prejudice to the powers, duties and functions conferred under this Act, the Director General of Insolvency shall, for the purposes of this Act and sections 421, 422, 423 and 424 of the Penal Code, have all the powers of a Commissioner of Police under the Police Act 1967 [Act 344] and the Criminal Procedure Code [Act 593]."

The power to investigate was given to the DGI personally, however the DGI, can appoint an Investigation Officer (IO) for the purpose of investigation. This is in agreement with S84A(3) as follows:

"S84A. (3) The Director General of Insolvency may appoint fit and proper persons to be investigation officers who shall, for the purposes of this Act and sections 421, 422, 423 and 424 of the Penal Code, have all the powers of a police officer under the Police Act 1967 and the Criminal Procedure Code."

However, the DGI did not has any power to investigate bankruptcy case under Companies Act. Section 371 of the Companies Act, provide power of proceeding for any offence under the Act may be taken by the Registrar or with the written consent of the Minister.


Section used to Charge Bankruptcy Fraudster
After the interview session, Puan Norina gave us a copy of offence under Bankruptcy Act. The offence and relevant section are as follow:

LAMPIRAN A

KESALAHAN-KESALAHAN DAN HUKUMAN YANG DIPERUNTUKAN DI BAWAH AKTA KEBANKRAPAN 1967

KESALAHAN FRAUD

A.     Penghutang Fraud

	SEKSYEN	KETERANGAN KESALAHAN	HUKUMAN
1.	109 (1) (a)	Gagal mendedahkan  kesemua harta bendanya atau bagaimana ianya dilupuskan kepada Ketua Pengarah Insolvensi.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
2.	109 (1) (b)	Gagal menyerahkan kesemua hartanya kepada Ketua Pengarah Insolvensi	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
3.	109 (1) (c)	Gagal menyerahkan kesemua buku-buku dan dokumen yang berkaitan dengan urusan harta benda dan hal ehwalnya kepada Ketua Pengarah Insolvensi.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
4.	109 (1) (d)	Menyembunyikan mana-mana bahagian harta atau hutang selepas atau dalam tempoh 12 bulan sebelum penyerahan petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
5.	109 (1) (e)	Secara fraud mengalihkan mana-mana bahagian hartanya selepas atau dalam tempoh 12 bulan sebelum penyerahan petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
6.	109 (1) (f)	Membuat peninggalan material dalam mana-mana pernyataan berhubung dengan hal ehwalnya.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
7.	109 (1) (g)	Gagal memaklumkan kepada Ketua Pengarah Insolvensi berkenaan bukti hutang palsu dalam tempoh satu bulan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
8.	109 (1) (h)	Menghalang dikemukakan mana-mana dokumen, yang mempengaruhi atau berkaitan dengan harta atau hal ehwalnya selepas penyampaian petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
9.	109 (1) (i)	Menyembunyikan , membinasakan , mencacatkan atau memalsukan atau merahsiakan penyembunyian, pembinasaan, pencacatan atau pemalsuan mana-mana dokumen yang menyentuh atau berhubung dengan harta atau hal ehwalnya dalam tempoh 12 bulan selepas penyerahannya.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
10.	109 (1) (j)	Memasukkan maklumat palsu dalam dokumen yang berkaitan dengan harta atau hal ehwalnya, dalam tempoh 12 bulan selepas atau selepas penyerahan petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
11.	109 (1) (k)	Melepaskan milik secara fraud, menukar atau membuat peninggalan dalam, atau merahsiakan pelepasan milik secara fraud, pertukaran atau pembuatan apa-apa peninggalan dalam, mana-mana dokumen yang menyentuh atau berhubung dengan harta atau hal ehwalnya dalam tempoh 12 bulan sebelum atau selepas penyerahan petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
12.	109 (1) (l)	Mencuba menjelaskan mana-mana bahagian hartanya dengan kerugian atau perbelanjaan rekaan di dalam atau selepas mana-mana mesyuarat pemiutang-pemiutangnya 12 bulan sebelum penyampaian petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
13.	109 (1) (m) (i)	Mendapatkan hutang RM1,000.00 atau lebih tanpa memaklumkan beliau adalah seorang bankrap yang belum dilepaskan	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
14.	109 (1) (m) (ii)	Melibatkan diri dalam perniagaan atau memasuki kontrak untuk memajukan perniagaan tanpa memberitahu bahawa beliau adalah seorang bankrap yang belum dilepaskan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
15.	109 (1) (n)	Memperolehi mana-mana harta atau kredit dengan apa-apa nyataan palsu atau fraud dan belum lagi membayar untuk harta itu dalam tempoh 12 bulan sebelum atau selepas perintah petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
16.	109 (1) (o)	Memperolehi harta secara kredit di bawah dakwaan palsu atas menjalankan perniagaan dalam tempoh 12 bulan sebelum atau selepas perintah petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
17.	109 (1) (p)	Mengadai,menyandarkan atau melupuskan atau menghantar ke luar Malaysia apa-apa harta yang ia perolehi atau kredit dalam tempoh 12 bulan sebelum atau selepas perintah petisyen kebankrapan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
18.	109 (1) (q)	Membuat pernyataan palsu atau fraud lain bagi maksud untuk memperolehi keizinan pemiutang-pemiutang berhubung dengan Hal Ehwal atau kebankrapannya.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
19.	109 (1) (r) (i)	Secara material meningkatkan keberhutangan melalui perjudian atau spekulasi dalam tempoh 2 tahun sebelum petisyen difailkan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
20.	109 (1) (r) (ii)	Kehilangan mana-mana bahagian hartanya dengan berjudi atau spekulasi antara tarikh penyerahan petisyen dan tarikh Perintah Penerimaan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
21.	109 (1) (r) (iii)	Gagal memberikan penjelasan yang mencukupi berhubung kehilangan estetnya kepada Ketua Pengarah Insolvensi atau Mahkamah.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
22.	109(3)	Menggadai, menyandarkan atau melupuskan mana-mana harta, mengambil gadai  atau sandarannya atau selainnya menerima harta yang diketahui telah digadai, disandar atau dilupuskan dalam keadaan tertentu.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
23.	110 (1)	Gagal untuk menyimpan buku-buku perakaunan perniagaannya untuk tempoh 2 tahun sebelum petisyen kebankrapan difailkan.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
24.	111 (a)	Mengambil hutang yang boleh dibuktikan dalam kebankrapannya dalam tempoh 12 bulan sebelum petisyen difailkan tanpa jangkaan munasabah boleh membayarnya.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
25.	111 (b)	Mengambil hutang perniagaan atau menanggung keterhutangannya dalam tempoh 12 bulan sebelum tarikh petisyen kebankrapan apabila beliau berada dalam keadaan tidak mampu membayarnya atau tidak mempunyai jangkaan yang munasabah mampu membayarnya.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
26.	112	Meninggalkan Malaysia dengan membawa bersamanya harta bernilai RM50.00 atau lebih selepas tarikh penyerahan petisyen kebankrapan atau penyampaian saman penghutang ke atasnya atau dalam tempoh 4 bulan sebelum penyerahan atau penyampaian tersebut.	Penjara sehingga 2 tahun, atau denda atau kedua-duanya sekali.
27.	113 (1)	Meninggalkan Malaysia dengan sengaja untuk mengelak dari apa-apa prosiding kebankrapan.	Penjara sehingga satu tahun atau denda tidak melebihi RM1000.00 atau kedua-duanya sekali.
28.	114 (1) (a)	Mengambil kredit di bawah dakwaan palsu atau secara fraud	Penjara sehingga satu tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.
29.	114 (1) (b)	Melupuskan hartabendanya secara pemberian hadiah, pindah milik atau mencagarkannya dengan niat memfraud pemiutang.	Penjara sehingga satu tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.
30.	114 (1) (c)	Menyembunyikan atau mengalihkan harta bendanya selepas atau dalam tempoh 2 bulan sebelum penghakiman diperolehi terhadapnya.	Penjara sehingga satu tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.

B.     Pemiutang Fraud

	SEKSYEN	KETERANGAN KESALAHAN	HUKUMAN
31.	115 (1)	Pemiutang atau orang yang menuntut sebagai seorang pemiutang dalam apa-apa kebankrapan, setuju selesai atau perkiraan dengan pemiutang-pemiutang yang membuat apa-apa tuntutan, bukti, akaun atau penyata akaun yang tidak betul dalam apa-apa butir yang material melainkan beliau memuaskan Mahkamah bahawa beliau tidak mempunyai niat untuk memfraud.	Penjara sehingga satu tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.
32.	115 (2)	Pemiutang yang memperolehi atau menerima apa-apa wang atau harta, atau cagaran dari mana-mana orang sebagai suatu dorongan tidak membuat bangkangan, atau untuk bersetuju kepada pelepasan seorang bankrap.	Denda kepada 3 kali ganda amaun atau nilai wang, harta atau cagaran.

C.     Subahat kepada bankrupt/ penghutang

	SEKSYEN	KETERANGAN KESALAHAN	HUKUMAN
33.	115 (3)	Seseorang yang mengetahui suatu Perintah Penerimaan telah dibuat terhadap seorang penghutang, memindahkan, menyembunyikan, menerima atau selainnya berurusan dengan atau melupuskan mana-mana bahagian harta penghutang tersebut, dengan niat untuk mengecewakan Perintah.	Penjara sehingga 3 tahun atau denda sehingga 2 kali ganda nilai harta atau kedua-duanya sekali.

PENALTI DI BAWAH AKTA KEBANKRAPAN 1967

	SEKSYEN	KETERANGAN PENALTI	HUKUMAN
1.	21 (1)	Mana-mana orang yang menerima apa-apa rahsia atau keutamaan pakat-sulit, ganjaran, jaminan, pembayaran atau balasan lain kerana bersetuju menandatangani suratikatan perkiraan yang mana Seksyen 20 dipakai, dalam tempoh 2 bulan sebelum atau pada mana-mana tempoh menandatangani yang sama.	Denda tidak melebihi 5 kali ganda amaun atau nilai gratuity yang diterima atau yang telah dijanjikan.
2.	35A (a)	Bankrap yang telah dilepaskan gagal memberi kerjasama kepada KPI selepas pelepasannya dalam menghasilkan dan membahagikan apa-apa hartanya  yang terletak hak kepada KPI	Denda tidak melebihi RM 5,000.00 atau penjara tidak melebihi 6 bulan atau kedua-duanya sekali.

KESALAHAN DI BAWAH KANUN KESEKSAAN

	SEKSYEN	KETERANGAN KESALAHAN	HUKUMAN
1.	421	Mengalih atau menyembunyikan harta dengan curang atau tipu bagi mengelakkan pembahagian antara pemiutang-pemiutangnya	Penjara sehingga 5 tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.
2.	422	Dengan curang atau tipu mengelak apa-apa piutang atau tuntutan yang ia atau orang lain berhak daripada dapat digunakan untuk membayar hutang.	Penjara sehingga 5 tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.
3.	423	Dengan curang atau tipu menyempurnakan surat ikatan memindah milik yang mempunyai kenyataan palsu tentang balasan.	Penjara sehingga 5 tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.
4.	424	Dengan curang atau tipu menyembunyikan atau mengalihkan harta	Penjara sehingga 5 tahun atau denda atau kedua-duanya sekali.

References:
Bankruptcy Act 1967